Pilih Salah satu Gaya Dagangan Ini, atau Adakah Kedua.
Akhirnya, melakukan beberapa pelaburan sentiasa digalakkan , kerana ia adalah bentuk pendapatan yang lebih pasif dan penjanaan kekayaan daripada perdagangan hari. Yang berkata, jika anda baru saja memulakan pasaran, dan cuba menentukan di mana anda mahu memfokuskan usaha anda terlebih dahulu, panduan ini akan membantu anda membuat keputusan itu. Ketahui tentang bagaimana perdagangan harian dan pelaburan berbeza dari segi keperluan modal, komitmen masa, kemahiran dan keperluan psikologi serta potensi pulangan.
Perdagangan Hari Versus Melabur: Keperluan Modal
Saham dagangan hari di Amerika Syarikat memerlukan baki akaun sekurang-kurangnya $ 25,000 . Tidak ada undang-undang minimum untuk perdagangan hari pasaran mata wang, tetapi bermula dengan $ 1,000 disyorkan . Untuk niaga niaga hadapan hari, mulakan dengan sekurang-kurangnya $ 5,000 hingga $ 7,500 .
Pelaburan biasanya dilakukan di pasaran saham. Niaga hadapan mempunyai tarikh luput, jadi tidak sesuai untuk perdagangan jangka panjang. Mata wang boleh digunakan untuk berdagang jangka panjang, tetapi pilihan terhad kerana tidak semestinya perdagangan jangka panjang di dunia dengan mata wang yang agak stabil dan dilaburkan (berbanding dengan ribuan stok dan ETF untuk dipilih, yang boleh juga digunakan untuk perdagangan niaga hadapan dan mata wang secara tidak langsung).
Bergantung kepada bagaimana seseorang memilih untuk melabur, modal permulaan yang diperlukan akan berbeza-beza. Mari kita anggap seseorang mahu memiliki sekurang-kurangnya tiga stok atau ETF. Tidak ada set minimum seseorang perlu melabur, tetapi komisen perlu dipertimbangkan dengan teliti apabila membuat pembelian dengan jumlah modal yang kecil. Andaikan caj komisen sebanyak $ 7 setiap dagangan.
Sekiranya membeli $ 100 saham pada satu masa, komisen itu berfungsi dengan bayaran 7 peratus. Itu curam! Bandingkan ini kepada orang yang membeli $ 1,000 saham pada satu masa; yuran $ 7 hanya 0.7 peratus daripada modal. Walaupun komisen tetap sama, berbanding dengan modal yang dilaburkan, yuran itu lebih mahal pada jumlah modal yang kecil. Dan ingat, anda membayar komisen yang lain apabila anda menjual. Ini bermakna bahawa pada pelaburan $ 100 anda perlu membuat 14 peratus hanya untuk memecahkan walaupun, kecacatan yang jauh lebih besar daripada orang yang melabur $ 1,000 pada satu-satu masa dan hanya perlu membuat 1.4 peratus untuk memecahkan walaupun. Menggunakan modal di bahagian besar lebih baik.
Cuba simpan sekurang-kurangnya $ 1,000 sebelum membuat stok atau pembelian ETF (banyak ETF boleh dilaburkan dalam komisen-bebas, dengan beberapa broker). Dengan cara ini, komisen tidak mengambil sebahagian besar (peratusan) modal anda pada setiap pembelian. Menjimatkan $ 1,000, melaburnya, menjimatkan $ 1,000 dan melaburnya adalah jauh lebih baik daripada membeli saham bernilai $ 100 setiap bulan. Ini juga mengandaikan bahawa anda melakukan pembelian stok anda sendiri. Sekiranya anda melabur bulanan ke dalam pelan sumbangan kerja, biasanya wang dimasukkan ke dalam dana bersama (atau beberapa) yang tidak ada bayaran pendahuluan (sebaliknya yuran ditolak setiap tahun, biasanya pada kadar 1 peratus, kadang-kadang dengan bayaran tambahan apabila dana ditarik balik).
Ringkasan: Untuk melabur, jika anda membeli stok anda sendiri, cuba simpan sekurang-kurangnya $ 1,000 sebelum membuat pembelian. Dengan setiap $ 1,000 (atau lebih), membuat pembelian tambahan, dengan perlahan memperluaskan portfolio kepada tiga atau lebih stok dan ETF. Jika anda tidak perlu membayar komisen (pada beberapa pembelian ETF, atau untuk pelan pelaburan syarikat, contohnya) maka anda boleh melabur wang seperti yang anda miliki. Untuk dagangan hari, anda akan memerlukan sekurang-kurangnya $ 1,000 untuk mata wang dagangan, $ 5,000 atau lebih untuk dagangan niaga hadapan atau sekurang-kurangnya $ 25,000 untuk saham dagangan hari.
Terdapat juga landasan pertengahan di antara pelaburan dan perdagangan hari, yang dikenali sebagai dagangan ayunan , iaitu ketika perdagangan berlangsung selama beberapa hari hingga beberapa bulan.
Perdagangan Hari Versus Melabur: Komitmen Masa
Dagangan hari memerlukan komitmen harian, biasanya sekurang-kurangnya dua jam.
Jam pertama yang pasaran AS dibuka (secara rasminya) untuk dagangan biasanya merupakan masa terbaik untuk memanfaatkan langkah harga yang besar. Sebagai pendekatan makan tengah hari di New York, saham cenderung untuk menenangkan diri. The "bang for buck" terbaik berasal dari perdagangan yang membuka jam atau dua, dengan sedikit waktu persiapan sebelum terbuka. Pedagang hari juga perlu menghabiskan masa mengkaji perdagangan mereka setiap hari dan pada akhir setiap minggu. Jumlah komitmen masa: kira-kira 15 jam seminggu pada akhir yang rendah, dan sehingga 40 jam seminggu pada akhir yang tinggi (jika perdagangan sebahagian besar hari).
Dagangan hari dilakukan apabila pasaran terbuka dan aktif. Masa yang paling aktif untuk saham, mata wang, dan niaga hadapan adalah berhampiran pasaran saham AS yang terbuka. Sebagai alternatif, pasaran global juga cenderung aktif (terutamanya mata wang dan stok Eropah) berhampiran terbuka Eropah. Jika di Amerika Syarikat atau Kanada, ini adalah masa yang sesuai untuk berdagang, yang bererti perdagangan pada waktu pagi atau tengah malam. Jika pilihan ini tidak berfungsi untuk anda, dagangan hari mungkin tidak sesuai, dan anda lebih baik melabur.
Melabur, dan terutamanya penyelidikan yang masuk ke dalamnya, boleh dilakukan pada bila-bila masa, walaupun seseorang bekerja banyak jam di tempat kerja. Apabila modal siap untuk digunakan, mengharapkan untuk menghabiskan beberapa jam sebulan mencari melalui saham dan mencari yang memenuhi kriteria strategi pelaburan anda (mencari atau membuat strategi pelaburan akan memerlukan lebih banyak waktu pada awalnya).
Sesetengah orang, yang ingin menjadi lebih aktif, mungkin menghabiskan beberapa jam seminggu melakukan penyelidikan (terutama jika mereka mempunyai banyak modal untuk menggunakan dan sedang mencari peluang perdagangan yang banyak). Bagi pelabur "set dan terlupakan", mereka hanya perlu melakukan sedikit penyelidikan, atau memeriksa pelaburan mereka, setiap beberapa bulan, mungkin apabila mereka bersedia membuat pembelian lain.
Ringkasan: Dagangan hari mengambil komitmen masa yang penting; fikirkannya sebagai sambilan, jika tidak kerja sepenuh masa. Ia lebih baik dilakukan berhampiran pasar AS yang dibuka, dan secara alternatifnya dibuka di London (untuk mata wang atau stok Eropah). Pelaburan mengambil sedikit masa. Pelabur aktif mungkin menghabiskan beberapa jam setiap minggu untuk meneliti dan meletakkan dagangan, tetapi lebih banyak pelabur pasif hanya perlu komitmen beberapa jam setiap bulan atau dua (dengan menganggap mereka menguruskan pelaburan mereka sendiri).
Trading Day Versus Investing: Keperluan Kemahiran dan Keperibadian
Mana-mana jenis perdagangan memerlukan komitmen masa yang serius di hadapan untuk penyelidikan dan membuat strategi yang berfungsi. Ia kemudian mengambil masa untuk belajar bagaimana untuk melaksanakan strategi itu dengan berkesan, kerana peniaga-peniaga baru akan sering menyimpang dari rancangan atau strategi mereka kerana emosi yang kuat yang tidak dapat dielakkan apabila modal di baris.
Hari perdagangan dan pelaburan kedua-duanya mengambil disiplin . Dagangan mesti diambil dan keluar mengikut pencetus perdagangan tertentu yang disediakan oleh strategi. Dagangan apabila pencetus perdagangan tidak hadir tidak disiplin dan mungkin membawa kepada prestasi yang lemah.
Dagangan hari dan melabur kedua-duanya mengambil kesabaran , tetapi kesabaran yang berbeza. Peniaga hari aktif, berpotensi mengambil banyak dagangan setiap hari. Tetapi mereka masih perlu menunggu untuk membeli dan menjual pencetus perdagangan mereka untuk berlaku. Menonton setiap pergerakan harga sedikit boleh menggoda pedagang untuk membuat perdagangan apabila mereka tidak seharusnya. Sebaliknya, pelabur juga hanya perlu bertindak apabila pencetus perdagangan berlaku. Mereka tidak selalu menonton kedudukan mereka dan bimbang tentang setiap sen yang berubah-ubah (atau, sekurang-kurangnya mereka tidak seharusnya!), Oleh itu, godaan untuk berdagang ada kurang kerap. Tidak kurang, pelabur masih perlu belajar untuk mengambil perdagangan apabila pencetus perdagangan yang sah berlaku, walaupun itu bermakna melihat carta selama berminggu-minggu tanpa mencari peluang yang baik.
Dagangan hari dan pelaburan memerlukan bijak, tetapi tidak semestinya buku atau akademik. Membaca buku tidak menghasilkan wang. Semua peniaga mesti menukar buku-pintar ke pengetahuan yang boleh digunakan. Itu bermakna penulenan semuanya ke dalam beberapa konsep mudah yang anda dapati mudah diikuti. Jadi baca buku, dan ambil dari mereka apa yang anda suka. Lakukan ini sehingga anda mempunyai kaedah untuk memasuki, keluar dan menguruskan risiko pada perdagangan anda. Uji kaedah data sejarah untuk melihat apakah ia berfungsi. Kemudian, selesaikan membuat dagangan dalam akaun demo. Kemudian, apabila bersedia, melaksanakan strategi dengan modal sebenar. Kadang-kadang, beberapa tweak mungkin perlu dibuat untuk sistem itu apabila anda mendapat pengalaman dan mencari cara yang lebih baik untuk melakukan sesuatu.
Ringkasan: Dagangan hari dan pelaburan adalah sukar, dan memerlukan kesabaran, murid dan pintar (tetapi itu tidak bermakna anda perlu pergi ke sekolah perniagaan). Pedagang hari menonton carta mereka sepanjang masa, yang bermakna mereka dapat dengan mudah tergoda oleh peluang yang biasa-biasa saja. Mereka juga perlu menikmati duduk di hadapan komputer sepanjang hari, sahaja (biasanya). Pelabur tidak perlu duduk di hadapan carta mereka sepanjang hari, tetapi masih memerlukan disiplin dan kesabaran untuk bertindak hanya apabila strategi mereka memerlukannya.
Trading Day Versus Investing: Potential Returns
Untuk tujuan maklumat, kami akan membandingkan pulangan pelaburan yang berpotensi dan pulangan dagangan hari, tetapi ia seperti membandingkan epal dengan oren.
Seperti yang dibincangkan, perdagangan hari mengambil banyak masa, dan melabur mengambil sedikit masa. Pelaburan boleh dilakukan dengan berjuta-juta dolar dengan sedikit impak terhadap prestasi, sedangkan peniaga hari mungkin akan melihat penurunan peratusan prestasi walaupun dengan akaun beberapa ratus ribu dolar (lebih sulit untuk menggunakan lebih banyak dan lebih banyak modal pada perdagangan yang hanya terakhir minit).
Kerana perbezaan ini, kita melihat perbezaan yang besar dalam potensi pulangan pelabur berbanding peniaga hari.
Pedagang hari boleh membuat 0.5 peratus hingga 3 peratus (pada akhir tinggi) setiap hari di modal mereka. Itu boleh sama dengan 10 peratus hingga 60 peratus sebulan . Peratusan pulangan yang lebih tinggi mungkin dilakukan pada akaun yang lebih kecil, tetapi apabila saiz akaun tumbuh pulangan lebih cenderung beralih ke wilayah 10 peratus / bulan, atau lebih rendah.
Dengan perdagangan hari, keuntungan semakin cepat. Jika bermula dengan $ 30,000, dan membuat 10 peratus sebulan, bulan depan pedagang bermula dengan $ 33,000. Jika mereka membuat 10 peratus lagi, mereka adalah sehingga $ 36,300. Pengkompaunan berlaku setiap hari kerana keuntungan dikunci setiap hari. Itu bermakna keuntungan dibuat atas keuntungan sebelumnya (di samping modal yang didepositkan) jadi akaun boleh belon dengan cepat. Malangnya, akaun perdagangan hari juga boleh merosot dengan cepat jika seorang peniaga kehilangan bahkan 1 peratus atau 2 peratus modal mereka setiap hari.
Kebanyakan pelabur individu tidak perlu bimbang tentang mengumpul terlalu banyak modal. Dengan banyak stok di luar sana untuk dipilih, dan jangka masa yang lebih panjang untuk mengumpul dan melupuskan kedudukan, pelabur jangka panjang rata-rata sekitar 10 peratus setahun. Itu lebih dari sekadar jangka masa panjang, kerana mana-mana tahun yang dapat melihat pulangan jauh lebih tinggi atau lebih rendah daripada 10 peratus (dengan pulangan negatif yang berlaku kira-kira satu daripada setiap empat tahun). Pelabur aktif dan mahir boleh mengatasi purata 10 peratus, kerana strategi tertentu menunjukkan kecenderungan untuk menghasilkan 20 peratus atau lebih setiap tahun. Memandangkan pelaburan sering diadakan selama bertahun-tahun, pengkompaunan semakin perlahan. Sekiranya dagangan berlangsung beberapa tahun sehingga keuntungan direalisasikan keuntungan tersebut tidak dapat digunakan untuk menghasilkan lebih banyak keuntungan. Ini adalah satu kelebihan perdagangan jangka pendek - penggabungan pesat. Seperti yang disebutkan, sukar untuk menggunakan modal lebih banyak dalam perdagangan jangka pendek, jadi melakukan beberapa pelaburan jangka panjang (serta beberapa kemungkinan perdagangan jangka pendek) digalakkan.
Ringkasan: Setiap orang perlu melabur untuk pengumpulan kekayaan jangka panjang. Satu-satunya keputusan adalah sama ada seorang peniaga juga mahu meluangkan masa untuk menggabungkan modal dengan cepat dengan perdagangan setiap hari. Peniaga hari boleh membuat kenaikan 10 peratus sebulan, sementara pelabur lebih cenderung membuat 10 peratus hingga 20 peratus setahun .
Word Akhir pada Perdagangan Hari Versus Investing
Melakukan beberapa pelaburan adalah disyorkan . Ia adalah cara yang baik untuk membina pendapatan pasif / kekayaan, tanpa perlu mendedikasikan jam setiap hari. Pelaburan mungkin hanya mengambil masa beberapa jam setiap beberapa bulan untuk menguruskan kedudukan dan mencari dagangan baru, walaupun sesetengah pelabur mungkin memilih untuk memasukkan lebih banyak masa. Dagangan hari adalah berdaya maju jika ingin menjana pendapatan, atau pendapatan tambahan, dan anda mempunyai beberapa jam (biasanya sekurang-kurangnya dua atau tiga) sehari untuk mendedikasikan tugas.
Sekiranya anda melabur, beli saham dalam sekurang-kurangnya $ 1,000 bungkusan. Melabur banyak jumlah kecil akan menanggung kos komisen yang terlalu tinggi. Untuk dagangan hari, peniaga yang disyorkan bermula dengan $ 1,000 (atau lebih) untuk mata wang, $ 5,000 (atau lebih) untuk niaga hadapan dan $ 25,000 (atau lebih) untuk stok.
Semua jenis perdagangan memerlukan kesabaran, disiplin, dan pintar. Penyelidikan dan menyusun kaedah perdagangan yang berfungsi untuk anda. Jika anda tidak keberatan yang terpaku pada komputer untuk sebahagian hari, maka perdagangan hari adalah pilihan untuk dipertimbangkan.
Pulangan tidak dapat dibandingkan dengan dagangan hari dan pelaburan. Sepanjang tempoh masa yang lebih lama, individu boleh melabur hampir tanpa had dana dan mencapai pulangan yang baik. Peniaga hari dihadkan dalam berapa banyak mereka boleh menggunakan perdagangan jangka pendek. Yang mengatakan, perdagangan hari boleh memberikan gaya hidup yang sangat selesa dan pendapatan purata di atas (ramai peniaga juga kehilangan segalanya) bagi mereka yang mendedikasikan masa yang diperlukan untuk menguasainya.
Sekiranya memilih untuk berdagang hari, juga mengetepikan beberapa dana untuk melabur. Pelaburan bermakna mempunyai dana untuk hari hujan, dan semoga pelaburan tersebut berkembang dalam jangka panjang untuk meningkatkan kekayaan.