Pastikan anda bersedia apabila anda memfailkan cukai anda , kerana anda mungkin perlu membayar cukai atas pelaburan anda. Di bawah ini, satu perkara yang perlu anda jangkakan musim cukai ini jika anda mempunyai pelaburan.
Jika Anda Beli atau Menjual Pelaburan Anda
Kebanyakan kita sedar bahawa jika anda menjual beberapa pelaburan anda pada keuntungan, anda perlu membayar cukai atas jumlah itu. Ini dipanggil keuntungan modal . Keuntungan modal dikenakan cukai pada kadar yang berbeza, bergantung kepada jika dianggap sebagai pemegangan jangka pendek atau jangka panjang.
Pelaburan jangka pendek adalah salah satu yang anda tawarkan selama kurang dari satu tahun dan dikenakan cukai pada kadar cukai biasa anda sehingga 35%. Sebaliknya, pelaburan jangka panjang adalah satu yang anda pegang selama lebih dari satu tahun dan dikenakan cukai pada kadar 15%.
Jika anda kehilangan wang dalam pelaburan anda, ini dipanggil kerugian modal . Ini juga memainkan cukai anda. Secara lebih khusus, anda boleh menolak jumlah yang anda hilang pada pelaburan dari keuntungan modal anda untuk membayar masa cukai yang kurang.
Membayar Cukai ke atas Dividen dan Kepentingan Anda
Walaupun anda tidak menjual apa-apa pelaburan anda, anda mungkin masih berhutang beberapa cukai. Contohnya, jika anda memiliki stok, dana bersama atau dana indeks, anda mungkin menerima bayaran berkala daripada syarikat itu, juga dikenali sebagai dividen , yang anda perlu membayar cukai.
Di samping itu, jika anda memiliki bon dan mendapat faedah atasnya, anda juga perlu membayar cukai atasnya. Ini berbeza mengikut jenis bon yang anda miliki. Sekiranya anda memiliki dana bersama , anda akan bertanggungjawab membayar cukai atas sebarang dividen yang diperolehi. Anda juga perlu membayar cukai sekiranya anda menjual mana-mana saham dana bersama.
Walau bagaimanapun, anda tidak perlu membayar cukai ke atas sebarang transaksi yang dilakukan oleh pengurus dana bersama.
Rancang untuk Dibayar
Anda boleh menyesuaikan pegangan anda kerana anda menerima dividen, keuntungan modal, dan faedah dari portfolio pelaburan anda. Ini akan membantu mengurangkan pukulan cukai cukai anda.
Pilihan lain adalah untuk mengetepikan wang yang akan anda bayar dalam cukai atas dividen, faedah dan keuntungan modal selain anda memperolehnya.
Sebagai contoh, jika kadar cukai semasa anda adalah kira-kira 25%, anda boleh memperuntukkan satu perempat daripada apa-apa keuntungan modal yang anda terima pada pegangan jangka pendek untuk menampung cukai anda pada tahun berikutnya.
Anda juga boleh berbincang dengan akauntan anda tentang cara terbaik untuk mempersiapkan musim cukai jika anda mempunyai portfolio pelaburan , jadi anda boleh bersedia untuk membayar bil cukai anda-dan tetap berpegang pada anggaran bulanan anda .
Tips Pantas untuk Cukai Filing
Apabila tiba masa untuk memfailkan cukai anda, anda harus menerima borang 1099-DIV dari setiap syarikat atau dana yang menghantar dividen kepada anda. Anda juga akan menerima borang 1099-B daripada broker pelaburan anda yang menunjukkan keuntungan modal anda untuk tahun itu.
Jika anda memfailkan dengan akauntan, pastikan anda dianjurkan dan sediakan kepadanya dengan semua bentuk yang anda terima untuk tahun cukai itu, dan yang anda masih menunggu.
Ia membantu untuk mempunyai senarai semak semua bentuk untuk memastikan anda menerima semua yang anda perlukan untuk melengkapkan cukai anda.
Tanya Akauntan atau Penasihat Kewangan
Setiap situasi boleh berubah bergantung kepada jumlah pelaburan anda, pendapatan semasa anda dan faktor lain yang melibatkan kewangan anda. Adalah penting untuk berunding dengan akauntan dan penasihat kewangan anda tentang berapa banyak yang anda perlukan untuk menyelamatkan untuk menampung cukai anda setiap tahun.
Jika anda baru mula melabur , apa yang anda peroleh mungkin tidak mencukupi untuk memberi impak besar kepada jumlah yang anda perlu bayar setiap tahun. Bagaimanapun, apabila pelaburan anda berkembang, begitu juga dengan cukai anda, dan anda perlu bersedia untuk menangani perubahan tersebut.
Dalam kebanyakan kes, perubahan akan muncul secara beransur-ansur, dan anda sepatutnya dapat menyesuaikan diri dengan kenaikan cukai anda. Apabila anda sampai pada titik di mana anda memperoleh sejumlah besar pelaburan setiap tahun, sebaiknya menyewa akauntan untuk membantu anda menghasilkan strategi cukai yang boleh dilaksanakan.
Cuba Cukai Pelaburan-Keuntungan ini
Sekarang kita telah membayar cukai yang dikenakan ke atas pelaburan seperti dana indeks, dana bersama, dan stok, mungkin saatnya untuk memanfaatkan akaun pelaburan bebas pajak. Contohnya termasuk:
Dikemaskini oleh Rachel Morgan Cautero.