Dana peruntukan global, yang juga dikenali sebagai "pergi ke mana-mana dana," boleh bertukar dengan cepat antara kelas aset dan kawasan geografi.
Tidak seperti dana seimbang tradisional, dana bersama ini boleh melabur dalam komoditi, kontrak niaga hadapan dan perjanjian swap sebagai tambahan kepada stok dan bon. Idealnya, ciri-ciri ini membantu mereka mengejar peluang dan mengelakkan kemerosotan yang menyakitkan.
Kelebihan dan Kekurangan Dana Peruntukan Global
Dana peruntukan global mempunyai beberapa kebaikan dan keburukan yang pelabur perlu menimbang dengan teliti sebelum melakukan sebarang modal. Dana ini menyediakan pelabur dengan risiko yang lebih tinggi, peluang ganjaran yang lebih tinggi daripada dana seimbang tradisional, tetapi disebabkan sifat subjektif mereka, penting bagi pelabur untuk melakukan kerja rumah mereka pada pengurus pelaburan.
Pro melabur dalam dana peruntukan global termasuk:
- Pulangan Potensi yang Lebih Besar - Dana peruntukan global direka untuk mengejar peluang khusus di seluruh dunia tanpa terikat kepada kelas atau rantau aset tunggal. Akibatnya, pengurus pelaburan luar biasa boleh menghasilkan pulangan yang luar biasa berbanding dengan dana indeks tradisional yang cuba memadankan indeks penanda aras.
- Keupayaan Lindung Nilai - Dana peruntukan global boleh dilakukan dalam strategi lindung nilai , seperti memegang emas atau wang tunai pada waktu yang tepat. Akibatnya, pengurus pelaburan yang bijak dapat mengurangkan risiko semasa penurunan pasaran dan membantu melindungi aset anda. Atribut-atribut ini menjadikan dana ini sebagai lindung nilai bagi portfolio yang serba lengkap.
Keburukan melabur dalam dana peruntukan global termasuk:
- Perdagangan Riskier - Dana peruntukan global boleh membeli kelas aset alternatif yang lebih berisiko, mulai dari komoditi hingga kontrak swap. Akibatnya, mereka mungkin melibatkan lebih banyak risiko berbanding dana bersama tradisional yang hanya membeli dan menjual stok dan bon.
- Perolehan Tinggi - Dana peruntukan global cenderung mempunyai perolehan yang lebih banyak daripada dana bersama yang seimbang, yang bermaksud bahawa mereka mungkin kurang efisien cukai. Akibatnya, pelabur mungkin melihat agihan kena cukai yang lebih tinggi dihantar.
- Rapid Pace - Dana peruntukan global dengan cepat boleh masuk dan keluar dari kelas aset dan wilayah, yang bermaksud rekod prestasi mereka mungkin tidak stabil. Akibatnya, pelabur harus mempertimbangkan dengan teliti pengurus pelaburan di belakang dana.
- Kepelbagaian Kecil - Dana peruntukan global berusaha untuk mengeksploitasi peluang di seluruh dunia, yang bermakna kepunyaan mereka mungkin sangat tertumpu di kawasan tertentu. Akibatnya, pelabur perlu sedar bahawa dana ini tidak boleh dipelbagaikan .
Dana Pelaksanaan Global Terbaik
Dana peruntukan global sangat berbeza bergantung kepada pengurus pelaburan mereka. Walaupun ada tempoh di mana dana ini mengatasi indeks penanda aras, rekod jangka panjang untuk dana ini kekal dipersoalkan pada tahap agregat, menurut data Morningstar.
Dana individu dalam kategori mungkin memberikan prestasi yang lebih baik daripada yang lain.
Menilai dana peruntukan global turun untuk membaca prospektus atau menyelidik dana dalam talian. Khususnya, pelabur perlu memberi perhatian kepada pasukan pengurusan dan tempohnya, serta peruntukan aset dana pada masa kini. Laman web seperti Morningstar.com juga menyediakan risiko berbanding kategori dan pulangan vs metrik kategori untuk dipertimbangkan.
Akhirnya, Morningstar.com mengekalkan rekod dana peruntukan global yang terbaik dalam pelbagai tempoh masa. Sehingga Ogos 2016, dana peruntukan global yang terbaik termasuk:
- Dana Peruntukan Global Highland
- Dana Pendapatan Tinggi Global Sextant
- Hartford Global Real Estate Asset Funds
- Dana Institusi dan Pelabur yang Applesed
Tips untuk Ingat mengenai Dana Alokasi Global
- Dana peruntukan global adalah dana bersama yang dapat dengan cepat bertukar antara kelas aset dan kawasan geografi yang memungkinkan untuk menjana pulangan yang lebih tinggi pada risiko yang lebih rendah.
- Pulangan dana peruntukan global sebahagian besarnya bergantung kepada pengurus pelaburan dana, jadi penting bagi pelabur untuk meneliti sejarah dan strategi mereka dengan berhati-hati.
- Morningstar.com menyediakan senarai dana peruntukan global dan boleh digunakan untuk mengkaji ciri-ciri ini dengan cepat dan membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat.