Apa Dokumen yang Perlu saya Bawa ke Akauntan Saya?

Dapatkan Paperwork Anda Bersama Sebelum Masa Cukai

Sekiranya anda seperti ramai orang, pemikiran melakukan cukai anda-atau bahkan hanya mendapat segala-galanya supaya orang lain dapat melakukannya untuk anda-menekankan anda sekurang-kurangnya sedikit. Menyewa seorang akauntan untuk menyediakan pulangan cukai anda selalu merupakan laluan yang paling mudah, tetapi anda tahu bahawa dia pasti akan meminta anda untuk beberapa dokumen yang anda tidak berfikir untuk dimasukkan ke dalam beg bimbit itu penuh dengan kerja kertas yang anda datang dengan.

Mengambil tekanan daripada musim cukai ini dengan merujuk senarai semak kami sebelum anda meninggalkan rumah. Ya, ia kelihatan panjang dan membosankan, tetapi menarik nafas panjang-tidak semua dokumen ini akan dikenakan kepada anda. Semasa anda menyenaraikan senarai itu, cuma menyeberang barang-barang yang tidak mempunyai tempat dalam gambar kewangan peribadi anda.

Ambil Kad Jaminan Sosial Anda Dengan Anda

Ini tidak perlu jika anda menggunakan akauntan yang sama pada tahun-tahun sebelumnya, tetapi jika anda melihat seseorang yang baru, dia akan mahu mengesahkan ejaan nama anda. Dia boleh melakukan ini sekilas jika anda membawa kad Jaminan Sosial anda. Pastikan membawa kad untuk pasangan dan tanggungan anda juga.

Jika anda benar-benar tidak boleh meletakkan tangan anda pada kad Keselamatan Sosial anda, ia mungkin patut dikunjungi ke pejabat Pentadbiran Keselamatan Sosial tempatan anda untuk mendapatkan kad gantian kerana anda tidak perlu tidak memerlukannya untuk sesuatu yang lambat laun. Tetapi jika anda tidak mempunyai masa, sekurang-kurangnya mengambil salinan pulangan cukai tahun sebelumnya dengan anda, yang mempunyai nama dan alamat semasa anda jika mungkin, serta nombor Jaminan Sosial anda.

Dokumen Berkaitan Pendapatan

Sekarang sudah tiba masanya untuk mengumpul semua dokumen pendapatan tersebut. Tolak mereka dalam beg bimbit anda kerana mereka mula mendarat di peti mel anda pada bulan Januari dan Februari.

• Borang W-2 (gaji dan pendapatan gaji)
• Borang W-2G (kemenangan perjudian)
• Borang 1099-A (penyitaan rumah)
• Borang 1099-B (jualan saham, bon atau pelaburan lain)

• Borang 1099-C (hutang dibatalkan)
• Borang 1099-DIV (dividen)
• Borang 1099-G (pampasan cukai negeri dan pampasan pengangguran)
• Borang 1099-INT (pendapatan faedah)
• Borang 1099-K (perniagaan atau pendapatan sewa diproses oleh rangkaian pihak ketiga)
• Borang 1099-LTC (manfaat yang diterima daripada dasar penjagaan jangka panjang)
• Borang 1099-MISC (penggajian diri dan pelbagai jenis pendapatan lain)
• Borang 1099-OID (diskaun terbitan asal atas bon)
• Borang 1099-PATR (dividen perlindungan)
• Borang 1099-Q (pengagihan dari pelan simpanan pendidikan)
• Borang 1099-QA (pengedaran dari akaun ABLE)
• Borang 1099-R (pengagihan dari akaun persaraan individu, rancangan 401 (k), dan lain-lain jenis pelan simpanan persaraan)
• Borang 1099-S (hasil dari penjualan hartanah)
• Borang 1099-SA (pengagihan dari akaun tabungan kesihatan)
• Borang SSA-1099 (Faedah Keselamatan Sosial)
• Borang RRB-1099 (manfaat persaraan kereta api)
• Jadual K-1 (pendapatan dari perkongsian, korporat, estet atau amanah)

Ada kemungkinan bahawa anda mungkin menerima pendapatan sepanjang tahun yang tidak dilaporkan pada mana-mana borang ini. Sebagai contoh, anda mungkin pemilik tunggal dengan perniagaan anda sendiri. Seseorang mungkin telah membayar anda $ 500 untuk kerja. Ini tidak menghendaki syarikat atau individu mengemukakan borang 1099-MISC kepada anda atau bagi pihak anda kerana ambang ialah $ 600 sejak 2017.

Tetapi anda tetap perlu melaporkan dan membayar cukai atas pendapatan tersebut.

Catat semua pembayaran sedemikian atau mana-mana orang lain yang tidak menghasilkan dokumen pelaporan pendapatan tertentu. Biarkan penyedia cukai anda tahu apa yang wang itu untuk dan berapa banyak yang diterima. Contoh pendapatan lain yang mungkin tidak dilaporkan pada salah satu dokumen cukai ini termasuk pendapatan pelaburan dari akaun kewangan asing dan pendapatan sewa .

Dokumen Berkaitan Perbelanjaan

Anda juga mungkin menerima beberapa dokumen cukai yang berkaitan dengan wang yang anda belanjakan yang boleh menjejaskan gambar cukai anda. Anda juga akan membawa ini dengan anda atau, jika anda tidak menerima dokumen atau borang, pastikan anda mempunyai perakaunan pembayaran yang anda buat kerana ia mungkin boleh ditolak cukai.

• Borang 1097-BTC (kredit cukai bon)
• Borang 1098 (faedah gadai janji)
• Borang 1098-C (sumbangan amal kenderaan)

• Borang 1098-E (faedah pinjaman pelajar)
• Borang 1098-MA (pembayaran gadai janji rumah)
• Borang 1098-T (tuisyen untuk pendidikan tinggi)
• Perbelanjaan perniagaan (diringkaskan mengikut jenis dan amaun)
• Perbelanjaan penjagaan kanak-kanak (diringkaskan oleh pembekal dan jumlah)
• Kerugian perjudian
• Perbelanjaan perubatan
• Perbelanjaan bergerak
• Cukai harta peribadi, seperti pendaftaran kereta yang dibayar
• Bil cukai hartanah
• Laporan keuntungan / kerugian yang direalisasikan bagi sebarang saham, bon, dana bersama dan pelaburan modal lain yang dijual pada tahun semasa
• Surat penerimaan atau pengiktirafan untuk hadiah kepada amal
• Perbelanjaan sewa (diringkaskan oleh harta, jenis, dan jumlah)

Ramai profesional cukai akan menyediakan anda dengan penganjur yang dicetak untuk membantu anda mengumpul semua data ini supaya ia akan berada di hujung jari anda apabila anda sudah bersedia untuk memfailkan tahun depan.

Jika Dokumen Anda Hilang

Anda boleh mendapatkan salinan dalam beberapa cara jika anda tidak mempunyai semua dokumen cukai anda, jadi jangan panik sekiranya anda menyesatkan sesuatu atau syarikat gagal menghantar borang yang diperlukan.

• Sekiranya Anda Mendapatkan Borang W-2: Minta majikan anda memberi salinan baru. Majikan dikehendaki oleh undang-undang untuk menyimpan salinan borang W-2 anda dan semua maklumat gaji lain sekurang-kurangnya empat tahun. Sesetengah majikan mengenakan bayaran nominal untuk bentuk kedua.
• Sekiranya Anda Mendapat Borang 1099: Ini mungkin datang dari beberapa sumber dan menggantikannya bergantung kepada jenis pendapatan yang perlu dilaporkan. Bank mungkin mempunyai dokumen cukai yang tersedia untuk dimuat turun dari laman web mereka, atau anda boleh menghubungi nombor khidmat pelanggan mereka untuk mendapatkan surat 1099-INT baru kepada anda. Broker pelaburan sepatutnya menghantar kepada anda salinan tambahan Borang 1099-B dan 1099-DIV untuk melaporkan aktiviti perdagangan saham dan dividen, atau anda mungkin boleh memuat turun salinan dari laman web pembrokeran. Pastikan anda memuat turun salinan penyata akhir tahun anda atau laporan keuntungan / kerugian yang direalisasikan kerana maklumat dalam laporan itu boleh menambah maklumat yang terdapat pada Borang 1099-B. Hubungi pelanggan anda untuk mendapatkan borang 1099-MISC yang hilang.

Anda Boleh Dapatkan Salinan Daripada IRS

IRS menerima salinan semua dokumen cukai anda, jadi sama ada anda atau akauntan anda boleh meminta salinan dari sumber ini juga. Terdapat tiga cara untuk mencapai matlamat ini.

1. Gunakan aplikasi Get Transcript Online di laman web IRS. Minta salinan "Transaksi Gaji dan Pendapatan Anda" anda. Tentukan tahun yang mana dokumen anda hilang. Anda perlu mendaftar dengan laman web dan mengambil langkah untuk mengesahkan identiti anda. Perlu diingat bahawa kakitangan IRS adalah terlalu banyak bekerja kerana kebanyakan pekerja lain. Transkrip upah dan pendapatan untuk 2016 mungkin tidak lengkap dan terkini hingga Julai 2017, jadi anda atau akauntan anda perlu memfailkan pelanjutan untuk membayar cukai anda selepas tarikh akhir April jika anda tidak dapat memperoleh apa yang anda perlukan masa.
2. Mel atau faks Borang 4506-T ke IRS. Borang ini digunakan untuk meminta transkrip pelbagai dokumen cukai. Tandakan kotak untuk baris 8, "Borang W-2, Borang 1099, Siri 1098, atau transkrip Siri 5498." IRS akan menghantar transkrip, biasanya dalam masa 10 hari perniagaan.
3. Lawati pusat bantuan pembayar cukai IRS tempatan. Ejen IRS boleh mencetak transkrip gaji dan pendapatan untuk anda.

Jika akauntan anda meminta salinan Gaji dan Transkrip Pendapatan anda, IRS akan memfailkannya terus ke pejabatnya, tetapi anda perlu terlebih dahulu memberi kuasa kepada akauntan anda untuk berbincang dengan IRS bagi pihak anda. Ini adalah perkara yang mudah untuk mempersiapkan dan menandatangani sama ada Borang 8821 atau Borang 2848. Akauntan anda boleh menasihati anda bentuk yang anda perlukan dan menyediakannya untuk anda.

Transkrip gaji dan pendapatan adalah cetakan komputer maklumat yang terkandung dalam pelbagai dokumen cukai anda. Ia tidak akan kelihatan seperti fotokopi borang W-2 dan 1099 anda. Sebaliknya, ia akan menjadi transkrip data yang terkandung dalam borang tersebut.

Hanya IRS yang menyimpan maklumat persekutuan mengenai borang ini. Penahanan cukai negeri dan lokal tidak akan muncul, jadi anda mungkin ingin menghubungi institusi yang muncul di transkrip untuk mendapatkan salinan dokumen asal tersebut.