Gunakan enjin carian untuk mencari penasihat yang memenuhi kriteria anda.
Lima enjin carian penasihat kewangan ini membolehkan anda untuk mempersempit carian anda agar anda dapat mencari orang yang tepat untuk anda. Anda boleh mencari mengikut kawasan geografi, bagaimana penasihat kewangan dikompensasi, dan dengan bidang khusus.
01 Cari Perancang Kewangan yang Bersertifikat
Enjin carian di Persatuan Perancangan Kewangan membolehkan anda mencari pangkalan data Perancang Kewangan Bersertifikat TM dengan bidang khusus mereka, kaedah pampasan, dan dengan apa-apa pendapatan atau minimum aset yang mungkin mereka miliki. CFP (R) mesti lulus peperiksaan yang ketat, dan mempunyai pengalaman selama tiga tahun sebelum mereka boleh menggunakan penamaan CFP (R), jadi apabila anda menyewa CFP, anda tahu anda mendapat seseorang yang bukan jenama baru.
Kelebihan: Ini adalah cara yang hebat untuk memastikan anda menyewa Perancang Kewangan Bersertifikat TM dan kemudian menyempitkan carian anda untuk memastikan anda menemui penasihat kewangan yang mempunyai bidang kepakaran yang betul.
Kekurangan: Tiada
02 Penasihat yang Bekerja dengan Boomers
Boomerater menyediakan senarai komprehensif perancang kewangan dan penasihat kewangan di semua kawasan geografi. Anda mencari mereka melalui kod pos. Penasihat dengan foto dan maklumat terperinci telah membayar untuk mempunyai penyenaraian yang dipertingkatkan, dan berminat untuk bekerja dengan demografi Boomer. Boomerater juga mempunyai banyak artikel bermaklumat yang ditulis oleh penasihat yang disenaraikan dalam direktori mereka.
Kelebihan: Anda akan dapati senarai lengkap semua perancangan kewangan dan firma pengurusan pelaburan di kawasan geografi anda. Orang-orang yang mempunyai senarai yang dipertingkat mencari pelanggan-pelanggan umur Boomer baru.
Cons: Anda perlu mencari melalui senarai untuk mencari firma dan penasihat kewangan yang menawarkan perkhidmatan dan struktur pampasan yang anda pilih. Boomerater tidak membuat penyenaraian untuk anda.
03 Cari Penasihat Kewangan Fee-Only
Kesemua anggota NAPFA (Persatuan Penasihat Kewangan Peribadi) adalah bayaran sahaja, yang bermaksud mereka tidak menjual produk yang ditugaskan. Dengan enjin gelintar ini, anda meletakkan di bandar dan negeri anda untuk mencari senarai penasihat kewangan yuran yang hanya berlatih berhampiran anda.
Kelebihan: Berbanding dengan populasi penasihat kewangan secara keseluruhan, ahli NAPFA sering lebih berpengalaman, berkelayakan, dan mempunyai amalan yang mantap. Mereka juga mesti memenuhi syarat pendidikan yang ketat kerana NAPFA memerlukan 60 jam pendidikan berterusan setiap dua tahun untuk kekal menjadi ahli.
Cons: Ahli NAPFA mungkin mempunyai yuran minimum atau keperluan aset minimum; Sebagai contoh, ada yang tidak akan bekerja dengan pelanggan yang mempunyai portfolio kurang daripada $ 500,000 atau $ 1,000,000.
04 Penasihat Kewangan Yang Bercakap Waktu
Dengan Rangkaian Perancangan Garrett, anda boleh pasang kod zip anda untuk mencari senarai penasihat kewangan yang menyediakan perancangan kewangan untuk kadar setiap jam.
Kelebihan: Perancangan masa boleh menjadi cara terbaik untuk mendapatkan pendapat objektif mengenai keputusan kewangan. Penasihat kewangan setiap jam boleh menjalankan pelan kewangan yang komprehensif, atau membantu dengan projek khusus yang lebih kecil seperti peruntukan 401 (k) rancangan, atau sama ada untuk membiayai IRA Roth atau IRA Tradisional.
Cons: Jika anda mencari hubungan yang berterusan dengan penasihat kewangan yang mengetahui keadaan anda di dalam dan luar, maka perancangan setiap jam mungkin bukan cara untuk pergi.
05 Pendaftaran Paladin - Perkhidmatan Pencocokan
Paladin Registry menyediakan sejumlah besar bahan pendidikan yang dapat membantu anda mencari penasihat kewangan yang tepat untuk keperluan anda. Mereka mempamerkan penasihat mereka dan tidak akan membiarkan sesiapa sahaja di platform mereka. Untuk menggunakan perkhidmatan ini, anda mengisi maklumat asas tentang keluarga anda, dan kemudian anda secara peribadi dipadankan dengan beberapa penasihat pilih yang memenuhi keperluan anda.
Kelebihan: Tidak perlu mencari melalui pelbagai penyenaraian. Sebaik sahaja anda melengkapkan borang dalam talian dan mengemukakan permintaan anda, keadaan anda secara peribadi dipadankan dengan beberapa penasihat terpilih. Maklumat hubungan anda dihantar kepada mereka, dan maklumat syarikat mereka dihantar kepada anda.
Cons: Jika anda tidak selesa memberikan nilai bersih dan maklumat aset, maka anda akan mendapati sukar untuk mencari penasihat yang tepat menggunakan enjin carian ini.