Jangkaan pembetulan pasaran saham setiap 8 - 12 bulan.
Kekerapan Pembetulan Pasaran
Pembetulan pasaran saham berlaku, secara purata, kira-kira setiap 8 hingga 12 bulan dan, secara purata, terakhir kira-kira 54 hari.
Menurut Fidelity (sehingga Mei 2010) Sejak tahun 1926, terdapat 20 pembetulan pasaran saham semasa pasaran lembu, yang bermaksud 20 kali pasaran menurun 10% tetapi tidak kemudiannya jatuh ke dalam wilayah pasaran beruang.
Bagaimana Menangani Pembetulan Pasaran Saham
Pertama, tolak dorongan untuk "masa pasaran." Walaupun ada kemungkinan untuk membuat beberapa wang jangka pendek berdagang naik dan turun pasaran, strategi seperti perdagangan ayunan jarang bekerja untuk membina kekayaan jangka panjang.
Kebanyakan orang kehilangan wang dengan cuba memindahkan wang mereka untuk mengambil bahagian dalam up dan mengelakkannya. Ini adalah tingkah laku yang didokumentasikan oleh ahli akademik di seluruh dunia. Bidang pengajian dipanggil kewangan tingkah laku.
Data menunjukkan bahawa bukan sahaja kebanyakan orang tidak mempunyai disiplin untuk menempa buku main pelaburan yang menang dalam membetulkan pasaran, mereka cenderung untuk berurusniaga pada masa yang salah menyebabkan kerugian lebih besar.
Sebagai perancang kewangan profesional, tugas kami adalah untuk membina portfolio berdasarkan sains vs sikap bias.
Apabila kami membina portfolio, kami menjangka bahawa satu dari setiap 4 kalendar perjumpaan akan mendapat pulangan negatif. Kami mengawal magnitud pulangan negatif dengan memilih gabungan pelaburan yang sama ada lebih banyak potensi untuk menaikkan potensi kurang untuk pulangan yang tinggi, dan juga risiko yang dipanggil kepelbagaian .
Sekiranya anda akan melabur di pasaran, lebih baik memahami bahawa pembetulan pasaran saham akan berlaku, dan ia adalah yang terbaik untuk hanya membawanya keluar. Menentang keinginan untuk berdagang dan keuntungan dari mereka. Ikut klise Wall Street lama-jangan sekali-kali menangkap pisau jatuh.
Contoh: 2018
Dalam 5 tahun kebelakangan pada tahun 2018, Purata Perindustrian Dow Jones hampir mencecah dua kali ganda tanpa penarikan semula bermakna. Bagi setiap tahun tersebut, sejumlah besar penganalisis telah meminta pembetulan atau kemelesetan. Ramalan ini telah menyebabkan pelabur keluar dari pasaran terlalu awal dan kehilangan keuntungan yang mengagumkan yang mereka dapat lihat jika mereka tidak cuba untuk meramal dengan yang tidak dapat dielakkan akan datang. Ini adalah benar tentang pelabur individu dan juga profesional.
Bagaimana Mengendalikan Magnitud Pembetulan Pasaran yang Anda Pengalaman
Anda boleh mengawal magnitud pembetulan pasaran yang mungkin anda alami dengan hati-hati memilih campuran pelaburan yang anda miliki.
Pertama , memahami tahap risiko pelaburan yang berkaitan dengan pelaburan. Sebagai contoh, dalam pelaburan dengan apa yang saya panggil risiko Tahap 5 (risiko tinggi) terdapat kemungkinan anda akan kehilangan semua wang anda. Dengan risiko Tahap 4, anda mungkin mengalami penurunan 30-50 peratus, tetapi anda tidak akan kehilangan semuanya.
Itulah perbezaan besar dalam risiko.
Anda boleh melihat beberapa graf yang menggambarkan jumlah risiko dalam pelbagai jenis pelaburan dalam Adakah Mengambil Risiko Pelaburan Menyampaikan Pulangan Tinggi .
Kedua , faham bagaimana untuk mencampurkan pelbagai jenis pelaburan untuk mengurangkan risiko portfolio anda secara keseluruhan. Ini adalah proses yang dipanggil peruntukan aset.
Adalah penting untuk mengurangkan pendedahan anda kepada pembetulan pasaran yang ketara semasa anda bersara. Dan apabila bersara, anda perlu menyusun pelaburan anda supaya apabila pembetulan pasaran berlaku, anda tidak terpaksa menjual pelaburan yang berkaitan dengan pasaran. Sebaliknya anda menggunakan bahagian portfolio anda yang lebih selamat untuk menyokong keperluan perbelanjaan pada masa ini.
Ketiga , memahami hubungan pulangan risiko untuk melabur. Potensi untuk pulangan yang lebih tinggi selalu datang dengan risiko tambahan.
Semakin tinggi dan lebih cepat harga pasaran saham naik, semakin sedikit potensi pulangan yang tinggi pada masa depan. Hanya selepas pembetulan pasaran saham, atau menanggung pasaran, potensi pulangan tinggi masa depan di pasaran lebih besar.
Pada tahun 2017, cryptocurrency menjadi kegilaan. Ia mempunyai pulangan lebih daripada 1,000 peratus pada tahun ini dan pelabur runcit bergegas untuk masuk manakala peniaga profesional menjauhkan diri. Mengapa? Kerana profesional tahu bahawa apabila sesuatu naik banyak, akhirnya ia akan mengalami pembetulan yang teruk.
Perkara terakhir untuk tahu- jika anda tidak mahu berpotensi mengalami pembetulan pasaran, mungkin lebih baik untuk mengelakkan pelaburan dalam pasaran bersama-sama. Sebaliknya, terus dengan pelaburan yang selamat. Tetapi pelaburan yang selamat mempunyai apa yang kita sebut peluang peluang-anda terlepas peluang untuk menetapkan diri anda untuk kehidupan masa depan yang anda bayangkan untuk diri sendiri dan keluarga anda. Kuncinya adalah untuk mengimbangi keseimbangan yang baik.