Ingat: Jangan Letakkan Semua Telur Anda Dalam Satu Keranjang
Sama ada anda seorang pelabur baru atau anda telah berada dalam permainan pelaburan untuk sementara waktu, satu perkataan yang anda akan mendengar berulang kali adalah kepelbagaian . Alasannya adalah mudah dan penting. Kepelbagaian adalah penting untuk mengurangkan risiko. Jim Cramer, tuan rumah program televisyen CNBC Mad Money, berkata, "Kepelbagaian adalah satu konsep yang paling penting dalam melabur. Ia adalah kunci untuk mengelakkan kerugian yang besar dan memastikan anda boleh menghadapi ribut. "
Begitu tepat bagaimana anda mempelbagaikan portfolio anda dan boleh mempelbagaikan terlalu banyak menjadi perkara yang buruk? Terdapat beberapa cara untuk mempelbagaikan portfolio anda, tetapi perlu diingat bahawa apa-apa keputusan kewangan yang besar harus dibuat dengan penasihat kewangan yang dipercayai atau setelah anda melakukan banyak kerja rumah yang penting. Ia juga penting untuk diingat bahawa kepelbagaian terlalu banyak boleh dicairkan dan mahal.
1. Kepelbagaian Keselamatan
Tahap kepelbagaian yang paling asas ialah kepelbagaian keselamatan . Di sini, risiko dikurangkan dengan meningkatkan bilangan saham yang berlainan dalam portfolio. Persoalan besar di sini adalah berapa banyak stok yang anda harus memiliki untuk mempelbagaikan dengan betul. Kajian telah menunjukkan bahawa tahap kepelbagaian terus meningkat apabila lebih banyak stok ditambahkan ke portfolio, tetapi pada kadar yang semakin perlahan. Memiliki terlalu sedikit saham berisiko, tetapi memiliki terlalu banyak boleh menjadi cair. Ia juga boleh menjadi sangat mahal, dan sudah tentu sukar untuk mengikuti berita dan kewangan sejumlah besar syarikat.
Untuk kepelbagaian keselamatan yang optimum, yang terbaik adalah untuk berbincang dengan pakar tentang berapa banyak stok yang sepatutnya dalam portfolio anda. Penasihat yang dipercayai boleh mencadangkan satu strategi yang akan memberikan manfaat kepelbagaian keselamatan tanpa pergi ke laut.
2. Kepelbagaian Sektor
Kepelbagaian sektor amat penting untuk dipertimbangkan.
Sektor adalah kumpulan tertentu dalam pasaran ekonomi tertentu. Untuk terlalu berat dalam satu sektor boleh menyebabkan apa-apa tetapi sakit kepala jika sektor itu memukul besar. Pertimbangkan krisis kewangan 2008. Untuk mengatakan bahawa sektor kewangan telah dilanda keras adalah satu kenyataan. Sesiapa yang memegang sebilangan besar saham bank mungkin menyaksikan kejatuhan bersih secara dramatik, hampir semalaman.
Berikut adalah senarai sektor utama pasaran:
- Utiliti
- Pengangkutan
- Teknologi
- Budi bicara pengguna
- Industri
- Staples Pengguna
- Utiliti
- Kewangan
- Tenaga
- Bahan Asas
- Perkhidmatan Komunikasi
- Penjagaan kesihatan
Ingatlah, sektor-sektor individu di pasaran dapat dan menghasilkan pulangan yang berbeza-beza, bergantung kepada keadaan ekonomi. Melabur dalam hanya beberapa sektor yang terhad boleh meningkatkan kemeruapan (risiko) pulangan.
3. Kepelbagaian Industri
Tahap kepelbagaian seterusnya ialah kepelbagaian industri . Secara keseluruhannya, sekuriti berkongsi sektor yang sama, tetapi bukan fokus perniagaan yang sama. Mari ambil sektor teknologi sebagai contoh. Ada syarikat yang memberi tumpuan kepada membuat komputer, yang lain yang membuat komponen untuk komputer, dan yang lain yang membangunkan perisian. Dan ini hampir tidak menggaru permukaan apabila ia datang kepada teknologi.
Di sektor penjagaan kesihatan, anda akan menemui syarikat yang menghasilkan ubat-ubatan, yang lain yang membangunkan peralatan perubatan, dan yang lain yang bekerja untuk mencari penawar untuk penyakit dan penyakit. Seperti yang dapat anda lihat, anda boleh mempelbagaikan pelaburan anda secara meluas dalam sektor tertentu.
4. Kepelbagaian Permodalan
Tahap kepelbagaian pasaran kepelbagaian seterusnya. Tidak dinafikan bahawa anda digunakan untuk mendengar atau membaca terma saham topi, pertengahan, dan saham kecil setiap hari. Sebagai semakan, permodalan adalah semata-mata harga stok syarikat yang didarab dengan jumlah saham yang belum dijelaskan. Sebagai contoh, sebuah syarikat yang harga sahamnya $ 25 dengan 10,000,000 saham yang belum selesai mempunyai permodalan pasaran sebanyak $ 250,000,000. Tahap permodalan ditentukan oleh topi pasaran mereka:
- Saham Cap Besar - stok topi yang besar biasanya mempunyai permodalan yang melebihi lima bilion dolar. Beberapa contoh mungkin General Motors, Microsoft, dan Coca-Cola. Saham topi yang besar kurang berisiko daripada saham pertengahan dan saham topi kecil, yang juga bermaksud bahawa mereka cenderung menghasilkan pulangan yang kurang (kurang risiko = kurang pulangan). Nilai saham topi besar dikesan oleh dua indeks utama, Dow Jones Industrial Average dan Standard & Poor's 500.
- Mid Cap Stocks - saham mid-cap biasanya mempunyai permodalan antara satu hingga lima bilion dolar. Saham syarikat dalam sektor pasaran ini menawarkan para pelabur peluang untuk melabur dalam syarikat-syarikat yang lebih berpengalaman daripada rakan sekotak kecil mereka, tetapi mereka tidak sebesar saham topi yang besar. Indeks Ekuiti Cap S & P 400-Mid adalah penanda aras paling sesuai untuk saham-saham pertengahan berikut dan menyediakan indeks berwajaran nilai sebanyak 400 saham.
- Saham Cap Kecil - stok kecil kecil pada umumnya adalah syarikat kecil yang berorientasikan pertumbuhan dengan permodalan sehingga satu bilion dolar. Saham topi kecil dikenali sebagai kumpulan riskiest saham, tetapi juga menawarkan potensi pulangan terhebat. Terdapat dua indeks utama yang mengesan saham ini. Satu ialah Russell 2000 , yang menjejaki 2000 saham yang hanya mewakili 11% daripada jumlah permodalan pasaran AS. Indeks topi kecil yang lain adalah NASDAQ yang terkenal (National Quotation of Composite Quotation Automated Dealers), yang merupakan indeks berwajaran tinggi yang mengukur prestasi sekuriti di atas kaunter.
5. Kepelbagaian geografi
Kepelbagaian geografi memperkatakan dengan mengembangkan portfolio yang mengandungi kedua-dua stok antarabangsa dan AS. Masa lalu menunjukkan kepada kita bahawa portfolio yang mengandungi kedua-dua saham antarabangsa dan domestik mempunyai tahap risiko keseluruhan yang lebih rendah daripada yang dilaburkan secara eksklusif dalam satu atau yang lain. Bagaimanapun, ia memerlukan pelabur berpengalaman untuk merasa selesa dengan pelaburan dalam stok antarabangsa.
6. Kepelbagaian Gaya Pelaburan
Kepelbagaian gaya pelaburan adalah cara anda, sebagai pelabur individu, menguruskan portfolio anda. Gaya pelaburan cenderung untuk bergerak masuk dan keluar dari pasaran, dengan satu gaya mengatasi yang lain dalam tempoh masa tertentu. Atas sebab ini, memilih satu gaya tertentu boleh menjadi sangat berisiko. Di bawah mencari gambaran yang ringkas mengenai tiga gaya utama pelaburan:
- Nilai - pendekatan ini mencari syarikat-syarikat yang nampaknya tidak dinilai oleh pasaran semasa
- Pertumbuhan - pendekatan ini bertujuan untuk mengenal pasti syarikat-syarikat yang mungkin berkembang lebih cepat daripada pasaran
- Pengindeksan- pendekatan ini adalah pendekatan yang netral, dan cenderung untuk cuba meniru indeks pasaran
Ingatlah, kepelbagaian adalah cara penting untuk mengurangkan risiko, tetapi terlalu banyak kepelbagaian dapat dicairkan dan mahal. Pastikan untuk melakukan semua kerja rumah anda dan sentiasa berunding dengan penasihat kewangan yang dipercayai sebelum membuat keputusan yang besar.
Pendedahan: Maklumat ini diberikan kepada anda sebagai sumber untuk tujuan maklumat sahaja. Ia dibentangkan tanpa mengambil kira objektif pelaburan, toleransi risiko atau keadaan kewangan mana-mana pelabur tertentu dan mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur. Prestasi lepas tidak menunjukkan hasil masa depan. Pelaburan melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan prinsipal. Maklumat ini tidak dimaksudkan untuk, dan tidak boleh, menjadi asas utama untuk sebarang keputusan pelaburan yang mungkin anda buat. Sentiasa berunding dengan penasihat undang-undang, cukai atau pelaburan anda sendiri sebelum membuat pertimbangan atau keputusan perancangan pelaburan / cukai / estet / kewangan.