Cara Menyediakan Belanjawan Dengan Mempercepatkan 2013 dan Kemudian

01 Sebelum Anda Memulakan Belanjawan di Quicken

Quicken 2013 menambah modul yang lebih baik untuk membuat anggaran dengan perubahan dari tahun-tahun sebelumnya. Tutorial langkah demi langkah ini membawa anda melalui menetapkan belanjawan dengan Quicken 2013 dan versi yang lebih lama sehingga terdapat satu lagi perubahan besar pada ciri ini.

Beberapa perkara yang perlu diingat apabila menyiapkan anggaran anda adalah:

• Ia mudah untuk memulakan belanjawan selepas anda mempunyai urus niaga bernilai tiga bulan di Quicken. Ini kerana perisian menarik dalam semua kategori perbelanjaan berulang secara automatik apabila belanjawan baru dibuat.
• Sekiranya anda menggunakan Quicken pada masa lalu dan dinaik taraf kepada versi terkini, fail data anda ditukar kepada versi terkini. Urus niaga dua belas bulan terakhir secara automatik akan digunakan untuk membuat anggaran.
• Belanjawan baru akan menunjukkan perbelanjaan bulanan purata pada masa hadapan, berdasarkan perbelanjaan dari bulan sebelumnya dan amaun dibulatkan kepada dolar seterusnya. Jika anda ingin meningkatkan tabiat perbelanjaan anda, anda perlu membuat beberapa perubahan pada anggaran yang Menerapkan secara automatik menjana.
• Belanjawan baru hanya akan merangkumi kategori perbelanjaan, tetapi jika anda mahu menambah pendapatan bulanan dan pemindahan antara akaun , saya akan menunjukkan kepada anda cara melakukannya dalam langkah tiga tutorial ini.

02 Buat Belanjawan Baru

Ikuti langkah-langkah ini untuk memulakan menetapkan belanjawan di Quicken:

1. Klik pada tab Perancangan di bahagian atas, kemudian klik pada butang Belanjawan yang terdapat di sebelah kiri hanya di bawah tab navigasi (Home, Spending, dan sebagainya).
2. Klik pada butang Tindakan Anggaran di sebelah kanan. Butang ini mempunyai anak panah drop-down di sebelah tajuk, yang menunjukkan bahawa terdapat banyak pilihan untuk dipilih, seperti membuat, menduplikasi atau mengedit belanjawan atau memilih laporan anggaran. Anda perlu klik Buat Bajet Baru.
3. Jadikan tetingkap Belanjawan Baru di Quicken, ditunjukkan di atas, akan dibuka. Masukkan nama untuk belanjawan anda dan klik OK, melainkan jika anda ingin menukar bulan belanjawan bermula (lalai adalah Januari-Disember, dan kebanyakan orang tidak mengubahnya). Jika anda ingin menukar bulan yang belanjawan bermula, klik pada Tetapan Bajet Lanjutan, kemudian pilih Gunakan kalendar yang berlainan dan gunakan senarai drop-down untuk memilih bulan tersebut.
4. Klik OK untuk menyimpan anggaran anda.

Mempercepatkan akan memuatkan belanjawan yang baru saja anda buat. Jika anda melihat bahagian atas tetingkap ke kiri, anda akan melihat nama belanjawan baru anda dalam kurungan.

03 Tambah atau Keluarkan Kategori Anggaran

Setelah belanjawan baru dibuat di Quicken, Anda perlu melihat kategori yang telah dimasukkan. Anda boleh menambah dan membuang kategori, termasuk pemindahan dan pendapatan yang tidak termasuk ketika membuat belanjawan baru, menggunakan langkah-langkah berikut:

1. Sekiranya anda belum berada dalam ciri bajet, klik pada tab Perancangan, kemudian butang Anggaran berhampiran bahagian atas.
2. Klik Tindakan Anggaran kemudian klik pada Pilih Kategori untuk Anggaran, yang merupakan pilihan pertama.
3. Pilih kategori yang ingin anda sertakan dalam belanjawan anda dengan mengklik pada kotak di sebelahnya. Mempercepat lalai untuk memaparkan semua kategori. Jika anda mahu melihat pendapatan atau pemindahan sahaja, klik pada tajuk di sebelah kiri.
4. Keluarkan kategori dengan mengklik kotak yang tertera di sebelah nama kategori. Apabila anda mengeluarkan kategori, ia hanya hilang dari perancangan bajet. Anda masih boleh menetapkan urus niaga kepada kategori dalam daftar akaun jika anda mahu, jumlahnya tidak akan muncul dalam belanjawan.
5. Di bawah kiri bawah, anda akan melihat pilihan untuk menunjukkan kategori tersembunyi (lihat penjelasan di bawah). Jika anda mahu melihat kategori tersembunyi, klik pada kotak untuk menunjukkannya. Sekiranya anda membuat keputusan untuk menggunakan sebarang kategori tersembunyi, pastikan anda menyingkirkannya (lihat di bawah) dalam senarai kategori, supaya mereka muncul dalam laporan anggaran anda.
6. Klik OK untuk menyimpan pilihan anda.

Kategori Tersembunyi Dijelaskan

Kategori tersembunyi dicipta untuk menghapusnya dari senarai drop-down yang digunakan untuk mengkategorikan pendapatan dan perbelanjaan dalam daftar akaun. Menggunakan pilihan ini menyimpan senarai ini lebih pendek dan lebih mudah untuk dikendalikan apabila bekerja dengan transaksi . Pengguna baru tidak akan mempunyai sebarang kategori tersembunyi.

Terbongkar kategori dengan mengklik pada Alat di bahagian atas Quicken, Senarai Kategori, kemudian klik dalam lajur Sembunyi.

Petua: Setelah anggaran Anda selesai dan Anda mulai menggunakannya, Anda dapat menghapus kategori sambil bekerja pada anggaran Anda dengan mengklik kanan pada nama kategori yang ingin Anda keluarkan.

04 Masukkan Jumlah Anggaran

Anda boleh memasukkan jumlah anggaran salah satu daripada dua cara. Sama ada gunakan Grafik Quicken atau beralih ke Pandangan Tahunan. View Tahunan membolehkan anda memasukkan jumlah yang berbeza-beza setiap bulan sementara anda hanya boleh memasukkan jumlah bulanan dalam Graph View.

Tukar antara Graf dan pandangan Tahunan dengan memilih sama ada dari kotak lungsur di atas tetingkap penciptaan bajet atau dengan mengklik pada butang Tindakan Belanjawan di sebelah kanan, kemudian Tukar ke Paparan Tahunan atau Paparan Grafik.

Masukkan Jumlah dalam Paparan Grafik

1. Cari lajur terakhir dengan Belanjawan tajuk semasa dalam Graph View.
2. Klik pada nombor dalam lajur itu, daripada kategori yang anda belanjawan untuk, dan masukkan jumlah bulanan.
3. Apabila anda mengklik jauh dari tempat anda memasuki nombor itu, ia akan disimpan.
4. Teruskan ke set lain lain yang dianggarkan.

Masukkan Jumlah dalam Paparan Tahunan

1. View Tahunan mempunyai lajur untuk setiap bulan. Klik pada baris untuk kategori yang anda ingin masukkan jumlah anggaran untuk, kemudian klik pada kotak yang sesuai untuk bulan yang anda masukkan nombor untuk.
2. Ketik jumlah untuk bulan untuk kategori yang dipilih. Apabila anda klik keluar dari kotak, jumlahnya disimpan.

Tip: Gunakan kaedah yang paling mudah. Sekiranya anda mempunyai kebanyakan perbelanjaan yang tidak berubah dari bulan ke bulan, masukkannya dalam Graph View kemudian beralih ke View Tahunan untuk memasukkan perbelanjaan berubah-ubah.

05 Mengakses Laporan Anggaran

Anda telah melengkapkan langkah terakhir untuk menetapkan belanjawan anda dalam versi Quicken 2013 atau yang lebih baru.

Semasa anda memasukkan transaksi, anda boleh menyemak Paparan Grafik pada bila-bila masa untuk melihat bagaimana perbelanjaan anda dibandingkan dengan rancangan anda. Untuk mendapatkan butiran perbelanjaan, klik pada graf untuk sebarang kategori yang dipaparkan di atas.

Anda boleh mendapatkan laporan anggaran yang lebih terperinci dengan mengklik Laporan di sebelah kanan atas, kemudian pilih Bajet Semasa atau Anggaran Sejarah.