Pengawal selia sepatutnya melindungi anda
Siapa yang mendapat belakang anda di Wall Street? Siapa yang melindungi anda daripada permainan con di pasaran saham dan menipu broker saham? Struktur pengawalseliaan yang rumit di tempat yang sesuai untuk pelabur individu.Seberapa baik sistem ini berfungsi kadang-kadang tertakluk kepada perbahasan; Walau bagaimanapun, ia berfungsi untuk majoriti pelabur. Walaupun ketika kita membaca tentang firma pakar pasaran di New York Stock Exchange membayar $ 240 juta ditambah denda untuk kepentingan perdagangan kita, sukar untuk melihat bagaimana sistem melindungi kita.
Sekiranya anda membaca mengenai eksekutif yang bersekongkol, berdagang selepas penutupan pasaran untuk akaun mereka sendiri (no-no besar) atau broker saham perdagangan akaun persaraan orang tua, ia membuat anda tertanya-tanya di mana pengawas itu.
Sangat dikawalselia
Walau bagaimanapun, industri sekuriti adalah salah satu perniagaan yang paling dikawal selia di Amerika Syarikat.Kongres AS berada di puncak timbunan. Ia mencipta sebahagian besar struktur dan ia melepasi undang-undang utama yang mempengaruhi bagaimana industri beroperasi. Ia juga membenarkan belanjawan bagi Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa dan agensi lain yang terlibat dalam tugas pengawalseliaan.
SEC adalah agensi kawal selia tertinggi yang bertanggungjawab menyelia industri sekuriti. Ia mendaftarkan sekuriti baru dan mengendalikan semua pemfailan yang mesti dibuat oleh syarikat awam, seperti laporan tahunan dan suku tahunan.
SEC
SEC juga mengawasi semua bursa saham dan mana-mana organisasi yang berkaitan dengan penjualan sekuriti. Ia juga mempunyai unit anti penipuan yang kuat yang memantau pengiklanan dan pemasaran untuk memastikan syarikat mematuhi peraturan ketat mengenai penjualan sekuriti.Di peringkat seterusnya ialah Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA). Ia telah diwujudkan pada tahun 2007 apabila Persatuan Kebangsaan Peniaga Sekuriti bergabung dengan fungsi pengawalseliaan Bursa Saham New York.
Ini adalah badan kawal selia industri yang bertanggungjawab untuk mengawalselia industri sekuriti.
FINRA menetapkan piawaian untuk broker saham dan profesional industri lain dan lesen mereka selepas pemeriksaan komprehensif.
Tiada anjing tanpa taring
FINRA bukan kumpulan tanpa gigi. Mereka mempunyai keupayaan untuk individu dan organisasi yang baik untuk tingkah laku yang tidak beretika dan boleh membatalkan lesen.Organisasi biasanya tempat pelanggan dapat mengambil aduan tingkah laku yang mereka rasakan dalam tidak beretika atau tidak sah. FINRA juga memantau aktiviti perdagangan firma ahli untuk mengesan corak dagangan haram dan aktiviti haram yang lain.
Pertukaran individu juga mempunyai fungsi pengawasan peraturan yang canggih dalam operasi mereka sendiri. Ini termasuk perdagangan pemantauan dan langkah-langkah lain untuk melihat bahawa pelanggan mendapat kesepakatan yang adil.
Negara Individu
Negeri-negeri individu juga mempunyai bahagian sekuriti, walaupun mereka biasanya tidak begitu canggih sebagai FINRA. Selalunya mereka mengendalikan aduan dan mendaftarkan sekuriti yang akan dijual dalam sempadan negara, walaupun ini berbeza dari negeri ke negara.Langkah terakhir perlindungan berada di peringkat broker. Setiap firma dikehendaki menyimpan rekod tertentu dan melakukan pemeriksaan dan pemeriksaan tertentu operasi untuk memastikan broker mereka beroperasi dalam garis panduan undang-undang dan etika yang boleh diterima.