Anda boleh melaporkan kecurigaan anda kepada pihak berkuasa yang sepatutnya. Walau bagaimanapun, sedar bahawa jika anda menggunakan nama anda, anda tidak akan kekal tanpa nama dan boleh didakwa oleh penghutang jika kata anda ternyata salah (lihat di bawah).
Jenis Penipuan Kebankrapan
Seorang penghutang boleh melakukan penipuan muflis bukan sahaja terhadap mahkamah tetapi terhadap pemiutang, juga. Pemiutang boleh melakukan penipuan muflis terhadap mahkamah. Dalam sesetengah keadaan, walaupun pemegang amanah dan pihak ketiga boleh melakukan penipuan muflis. Berikut adalah beberapa contoh:
- Seorang pemiutang memfailkan tuntutan dalam kes kebangkrutan yang mengetahui bahawa penghutang berhutang kurang daripada yang dipertanggungkan oleh pemiutang.
- Penghutang menyembunyikan perhiasan dengan memberikannya kepada saudara mara untuk ditahan sehingga selepas kes itu selesai.
- Seorang debitur sengaja undervalues saham stok pada jadualnya, dan tanda-tanda tentang keakraban di bawah penalti sumpah palsu atau memberi keterangan mengenai nilai yang salah di mahkamah di bawah sumpah.
- Seorang penghutang secara tidak sengaja melaporkan pendapatan bebas atas jadualnya.
- Sama ada penghutang atau pemiutang cuba untuk memihak kepada pemegang amanah melalui rasuah.
- Pemegang amanah menggelapkan wang yang dikumpulkannya untuk kebankrapan.
- Kaunselor gadai janji memfailkan petisyen kebankrapan dalam nama pelanggan, tetapi tanpa pengetahuan klien, untuk menghentikan penyitaan.
Inilah artikel dengan lebih banyak maklumat: Buku asas mengenai Kejahatan Kebankrapan
Maklumat Apa yang Perlu Saya Buat Laporan Kebankrapan Kebankrapan?
Jabatan Kehakiman telah dipertanggungjawabkan untuk menyiasat dan mendakwa kes-kes kecurian kebankrapan sama ada secara langsung atau melalui Pejabat Pemegang Amanah Amerika Syarikat . Untuk melaporkan kes kecurigaan muflis yang disyaki, Jabatan Hakim meminta anda memberikan ringkasan bertulis dengan maklumat berikut:
- Nama dan alamat orang atau perniagaan yang anda laporkan.
- Nama kes muflis, nombor kes, dan lokasi kes di mana difailkan.
- Sebarang maklumat mengenal pasti anda mengenai individu atau perniagaan.
- Huraian singkat penipuan yang dikatakan itu, termasuk bagaimana anda menyedari penipuan dan apabila penipuan berlaku. Sila sertakan semua dokumentasi sokongan.
- Kenal pasti jenis aset yang disembunyikan dan anggaran nilai dolar, atau amaun apa-apa pendapatan yang tidak dilaporkan, aset yang tidak dinilai semula, atau aset atau tuntutan lain yang telah ditinggalkan.
- Nama, alamat, nombor telefon dan alamat e-mel anda *
* Harap maklum bahawa anda tidak dikehendaki mengenal pasti diri anda, tetapi mengetahui siapa yang membuat laporan tersebut dapat membantu penyelidikan, terutama jika pertanyaan lanjut timbul.
Penegasan umum yang tidak jelas adalah cenderung membawa kepada penyiasatan dan pendakwaan daripada fakta terperinci tertentu yang disokong oleh dokumentasi yang sesuai.
Di manakah saya membuat laporan penipuan kebankrapan?
Berikut adalah cara untuk mendapatkan maklumat tersebut kepada pihak berkuasa yang sesuai:
Melalui emel:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
atau melalui pos ke:
Pejabat Eksekutif untuk Pemegang Amanah AS
Pejabat Penguatkuasaan Jenayah
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
atau hubungi pejabat tempatan Pemegang Amanah AS atau Pentadbir Kebankrapan:
- Untuk kes di Alabama dan North Carolina, hubungi Pentadbir Kebankrapan yang sesuai - cari senarai pejabat Pentadbir Kebankrapan untuk negara-negara tersebut.
- Untuk kes-kes di negeri-negeri lain, dapatkan senarai pejabat serantau dari Pemegang Amanah AS.
Apa yang berlaku apabila saya melaporkan penipuan kebankrapan?
Dasar Jabatan Keadilan adalah penyiasatan jenayah tidak akan didedahkan. Jabatan Kehakiman dan pejabat Pemegang Amanah AS tidak akan mengesahkan atau menafikan jika suatu penyiasatan sedang berlaku atau bahkan jika suatu perkara telah dirujuk kepada mereka.
Oleh itu, anda tidak akan menerima pengakuan bahawa anda menyerahkan maklumat ini dan anda mungkin tidak mengetahui keputusan penyerahan anda melainkan jika Jabatan Kehakiman atau pejabat Pemegang Amanah AS perlu menghubungi anda untuk maklumat lanjut atau jika pendakwaan berjalan ke hadapan.
Maklumat yang anda serahkan akan disemak dengan segera. Sekiranya ia mewujudkan kepercayaan munasabah bahawa pelanggaran jenayah telah berlaku, perkara tersebut akan dirujuk kepada Peguam AS. Sekiranya Peguam AS menganggap laporan itu mempunyai merit, ia akan dirujuk kepada agensi penguatkuasaan undang-undang yang sesuai untuk siasatan.
Sekiranya Saya Membuat Laporan, Adakah Identiti Saya Dilindungi?
Tidak, anda tidak boleh yakin bahawa identiti anda akan dilindungi tetapi anda boleh melaporkan penipuan tanpa nama. Selain itu, anda juga tidak kebal dari saman. Jika penghutang atau orang yang dituduh kemudiannya dibebaskan dalam prosiding jenayah, anda boleh didakwa atas pendakwaan yang berniat jahat jika identiti anda didedahkan. Walaupun tiada prosiding jenayah, anda boleh menghadapi tuntutan undang-undang untuk fitnah, fitnah atau fitnah lain.