Dalam banyak kes, pemimpin menjadi mangsa rusuhan itu sendiri.
Penipuan ini berfungsi kerana mereka mengeksploitasi persahabatan dan kepercayaan yang wujud dalam kumpulan ini, kerana mereka mempunyai sesuatu yang sama antara satu sama lain. Oleh kerana kumpulan-kumpulan ini begitu ketat, sukar bagi penguatkuasa undang-undang atau pengawal selia untuk mengesan penipuan afiniti. Mangsa biasanya gagal untuk memberitahu pihak berkuasa, dan sebaliknya, cuba untuk menyelesaikan masalah dalam kumpulan mereka. Ini lebih tepat apabila penipu menggunakan pemimpin kumpulan yang terkenal untuk meyakinkan orang lain untuk melabur dalam penipuan.
Ramai penipuan afiniti dikenali sebagai skim piramid atau Ponzi . Dengan ini, penipu mengambil wang daripada pelabur baru untuk membayar pelabur yang lebih tua, yang memberikan ilusi bahawa pelaburan itu merupakan usaha yang berjaya. Ilusi kejayaan ini digunakan untuk mendapatkan pelabur baru untuk melabur dalam skim ini. Namun, pada hakikatnya, yang menarik tali hanya mencuri sebahagian besar wang untuk penggunaan peribadi mereka.
Skim ini hanya berjaya, bagaimanapun, jika kumpulan pelabur baru tidak pernah kering. Apabila ini berlaku, skim ini akan runtuh dan pelabur akan mendapati wang mereka hilang.
Mengelakkan penipuan Affinity
Apabila melabur, anda sentiasa meletakkan diri anda dalam beberapa tahap risiko, tetapi anda boleh meminimumkan risiko ini dengan bertanya soalan dan mendapatkan fakta terus tentang pelaburan apa pun sebelum anda membeli.
Untuk mengelakkan penipuan ini, ikuti petua ini:
- Semak Semuanya - Anda perlu menyemak setiap bahagian pelaburan, walaupun orang tersebut kelihatan boleh dipercayai. Jangan sekali-kali membuat apa-apa pelaburan berdasarkan cadangan mana-mana ahli kumpulan yang anda milik, seperti kumpulan agama atau etnik. Menyiasat setiap pelaburan dan semak kebenaran semua kenyataan yang anda diberitahu mengenai pelaburan ini. Ingat, orang yang memberitahu anda tentang pelaburan mungkin tidak menyedari bahawa pelaburan itu tidak baik, kerana mereka juga boleh dibawa naik.
- Jangan Jatuh untuk Jaminan - Anda juga mesti memastikan bahawa anda tidak jatuh untuk sebarang skim pelaburan yang menjamin pulangan. Sekiranya pelaburan terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin ia adalah. Anda juga harus mencurigai sebarang pelaburan yang diiklankan sebagai "tidak ada risiko." Terdapat sangat sedikit, jika ada, pelaburan bebas risiko. Sebarang janji keuntungan yang cepat atau tinggi dengan sedikit risiko adalah tanda klasik penipuan.
- Dapatkan Semuanya dalam Penulisan - Anda juga mesti ragu-ragu atas apa-apa pelaburan yang tidak diberikan kepada anda secara bertulis. Penipu cuba mengelak daripada meletakkan apa-apa secara bertulis, tetapi pelaburan yang sah hampir selalu secara bertulis. Juga, elakkan apa-apa pelaburan yang anda diminta untuk menyimpan rahsia.
- Fikirkan Mengenai Ini - Anda juga harus memastikan bahawa anda memikirkan peluang pelaburan anda. Jangan biarkan diri anda tergesa-gesa masuk atau ditekan untuk melabur dalam sebarang peluang. Hanya kerana orang lain telah membuat wang atau tuntutan untuk menghasilkan wang pada pelaburan tidak bermakna anda akan juga.
- Gunakan Perhatian Ketika Memeriksa E-mel - Penipu biasanya menggunakan Internet untuk menyasarkan kumpulan tertentu melalui e-mel. Sekiranya anda mendapat e-mel dari orang yang anda tidak tahu dengan pelaburan "tidak boleh ketinggalan", adalah yang terbaik untuk anda melepaskan peluang dan memadamkan panas.